O módulo Cashflow é utilizado para delinear as condições necessárias de financiamento de um projecto de construção, de modo a permitir uma rápida optimização, com fácil acesso e controlo.
Especificações
• Modelos de financiamento
• Integração com a Orçamentação e o Planeamento
• Prazos de pagamento
• Taxas de Inflação
• Planos de Pagamento
• Empréstimos e Adiantamentos
• Retenções de garantias de clientes e de subempreiteiros
• Juros nos empréstimos e depósitos a prazo
• Cálculo do Valor Actual Líquido (NPV)
• Modelos de financiamento em várias moedas (divisas)
• Relatórios analíticos e exportação de dados
Pagamentos
Podem-se definir os prazos de pagamento de facturas aos fornecedores e subempreiteiros, juntamente com o agravamento previsto dos custos e valores. No cálculo do projecto de financiamento da obra, podem ser definidas taxas de juro, retenções para garantias, adiantamentos e outros factores de mercado.
Receitas
Os pagamentos efectuados pelo cliente podem ser referentes aos autos mensais, ou podem ser pagamentos parcelares predeterminados ou, ainda, podem ser limitados a um valor máximo mensal.
Valor Actual Líquido
O Valor Actual Líquido (NPV) do “Cashflow”, é obtido a partir do cálculo do “Cashflow” semanal. Isto pode ser visto quer sob o ponto de vista do cliente, quer do empreiteiro. Além disso, são elaborados resultados semanais dos “Cashflows” e previsões de saldos bancários, juntamente com os valores mensais facturados e de custo.
Moedas estrangeiras e taxas de câmbio
Tal como no módulo de Orçamentação, o Programa “Cashflow” pode trabalhar com um máximo de 16 moedas estrangeiras e pode aceitar dados da Orçamentação, em várias moedas. As taxas de câmbio, entre cada moeda e a moeda base usada na orçamentação, podem oscilar ao longo do tempo, dando ao utilizador a possibilidade de ver os efeitos da flutuação da moeda, num projecto ou em vários.
Integração com a Orçamentação e o Planeamento
O Programa Cashflow aceita dados vindos directamente do módulo de Orçamentação do Candy, da integração da Orçamentação com o Planeamento, por introdução manual ou, ainda, por combinação destes três métodos. Desta forma, gera um modelo financeiro indicando, pormenorizadamente, quando devem ocorrer os pagamentos (outflows) de mão-de-obra, equipamento, material, etc., e o respectivo recebimento (inflows) correspondente ao realizado.
Ao testar diferentes modelos de Cashflow, com parâmetros diversos e comparando os resultados do NPV, pode determinar-se a melhor estratégia para a proposta do concurso, de modo a maximizar o reembolso do investimento.